> ## Documentation Index > Fetch the complete documentation index at: https://waffo.com/docs/llms.txt > Use this file to discover all available pages before exploring further. # KYB 文件要求：一次通过审核 > 每份账户验证文件要长什么样才会被接受：您所在国家适用哪种注册证书、股权结构图如何评判、护照和地址证明规则、退回项可能是什么、补充材料要求如何运作，以及为什么 Guidelines 下载链接会失效。 [自助注册、Sandbox 与账户验证](/docs/zh/support/getting-started-self-serve-faq) 逐步介绍了验证向导，并告诉您会被要求提供*哪些*文件。本页回答下一个问题：\*\*每份文件要长什么样才会被 接受。\*\*Portal 中的每个文件字段都有一个带参考 图片的 **Guidelines** 面板；本页就是该内容的文字版，加上各项最常被退回的原因。 请在首次提交前阅读。一次被退回的申请会让您付出一个完整的审核周期， 而几乎每次退回都可以追溯到下面的某一项。 ## 我应该上传哪种注册文件？ 取决于您的注册国家——对于美国，还取决于您的法律 结构。Portal 会为您选定字段并相应标注： | 注册国家 | 法律结构 | 要求的文件 | | - | - | - | | 香港 | — | Business Registration Certificate | | 新加坡 | — | Certificate of Incorporation | | 美国 | LLC | Articles of Organization | | 美国 | 股份公司 | Articles of Incorporation | 如果向导第一步没有提供您的国家，请使用该步骤上的 *Contact us* 链接， 而不是选一个最接近的——国家不匹配会产生一个您无法满足的文件 要求。 ## 为什么我看到的"注册号"字段标签和别人不一样？ 同样的原因：标签跟随您的国家，因为这个号码本身是不同的国家 标识符。 | 国家 | 字段标签 | 从哪里读取 | | - | - | - | | 香港 | Business registration number | 按您香港 Business Registration Certificate 上印刷的内容 | | 新加坡 | Unique entity number (UEN) | 公司注册时签发 | | 美国 | Filing ID | 来自您的州注册文件 | 请完全按照所上传文件上印刷的内容输入，包括任何前导零。与 证书不匹配的号码是最容易避免的退回之一。 ## 注册文件怎样才算合格？ | 要求 | 说明 | | - | - | | 格式 | 彩色图片或彩色扫描件。不能是黑白的，不能是复印件的复印件。 | | 有效期 | 提交日期必须在文件有效期内。对于香港 Business Registration Certificate，这还意味着要填写您在证书上能读到的到期日。 | | 清晰度 | 清晰可读，**四条边**完整可见——不裁切、不遮挡、无反光。 | 对于美国的备案文件，要求写成一行，但实质相同：清晰 可辨，四条边完整可见，无遮挡或反光。 ## 合格的股权结构图长什么样？ 这是最常被退回的一项，因为"我们股东的图表"和被要求的东西 不是一回事。四项要求，全部都会检查： | 要求 | 具体含义 | | - | - | | 方向清晰 | **自上而下的树状图**，从最终的自然人股东向下到签约公司。不是平铺列表，不是姓名表格。 | | 完全穿透 | 逐层包含**每一个中间实体**，直到所有底层自然人都被显示出来。停在控股公司的图没有穿透。 | | 标注比例 | 在承载它的连线上标注每个**直接**持股比例，例如 `70%`。 | | 突出 UBO | 明确标记每一位直接或间接持股 **25% 或以上**的自然人。 | Portal 在结构图的 Guidelines 面板内提供 **Download Shareholding Structure Template** 链接。请使用它——基于模板制作的图在结构上天然满足布局要求， 您只需要把事实填对。 字段提示写明了图本身必须满足的另外两个条件：它必须 **穿透至持股 25% 或以上的最终受益人**，并且必须**加盖 公司公章并由董事签字**。未签字、未盖章的图无论内容多准确 都可能被退回。 ## 25% 测试中的间接持股怎么算？ 沿路径逐层将比例相乘。一位自然人持有某中间层公司 50%，该公司 又持有您公司 60%，则该自然人间接持有 30%，因此 是必须被标记和申报的 UBO。在图的每条连线上标注**直接**比例—— 相乘是读者根据这些标注做的事，所以标注每一层才使 图可以核对。 当一个人通过多条路径达到 25% 时，把各路径相加。 ## 我的所有权类型会改变我需要上传的内容，怎么改？ 是的，而且值得在前面那一步就填对，因为它完全决定了您的 Documents 步骤： | 所有权类型 | 需申报的 UBO | 股权结构图 | | - | - | - | | Individual | 是——每一位持股 25% 或以上的 UBO，附完整的个人、证件和居住地址信息 | 不需要 | | Corporate | 没有个人 UBO 部分 | **必需** | | Mixed | 是 | **必需** | 申报的所有权百分比总和不得超过 100%。如果需要结构图但您 没有选择 Corporate 或 Mixed，结构图字段不会出现——在断定表单有问题之前 请先检查您的所有权类型。 ## 证件文件怎样才算合格？ Portal 会询问每个人持有的证件类型——护照、国民身份证或驾驶 执照——并相应标注上传项。接受标准是按 护照情形编写的，也是其中最严格的： | 要求 | 说明 | | - | - | | 完整展示 | **完整的资料页** *和*底部的 **MRZ 码**。丢失两行机读码的裁切件可能被退回。 | | 格式 | **原件**的彩色扫描件或照片。 | | 清晰度 | 姓名、出生日期、证件号、有效期和照片全部清晰且**无反光**。四条边和四个角可见。 | | 有效期 | 提交时文件必须在有效期内。 | "无反光"的实际含义：对覆膜页面开闪光灯拍照通常会在 照片或 MRZ 处失败。请扫描，或在均匀的间接光下拍摄。 ## UBO 的地址证明算什么？ 审核人应用的要求是精确匹配，而不是文件类型： > 姓名和地址必须与在 Waffo 登记的 UBO 信息完全一致。姓名必须 > 是完整的法定姓名，地址必须是当前居住地址。 所以失败模式几乎从来不是"文件种类不对"——而是缩写的名字、 以前的地址，或写法与表单中键入的不同的地址。请在上传前 把表单和文件对一遍，而不是上传后。 通常使用的证据类别是近期的银行或信用卡账单、近期的 水电或通讯账单，或在租期内的租赁合同。无论您选哪一种， 上面的姓名必须是该人的完整法定姓名，地址必须是您填写为 其居住地址的那个。 ## 我的一位 UBO 持有中国大陆身份证，还需要地址证明吗？ 不需要。当一个人的证件类型是**中国签发的国民身份证**时，不会要求该人 上传地址证明——身份证上带有地址。您只是不会看到 他们的该字段，其缺失不是需要绕过的问题。 ## 同一个人既是董事又是 UBO，要上传两次证件吗？ 不需要。系统按**名、姓、证件类型和证件 号**四项共同匹配为同一个人，并合并其文件卡：一次证件上传，标注 其持有的每个角色。在合并后的卡上您会看到角色并排显示，例如 *Signing Director* 标签旁边是 *UBO | 40% ownership* 标签。 两个后果： * \*\*合并取决于这四个值完全匹配。\*\*同一个人如果名字 拼写不同，或一处填护照号、另一处填国民身份证 号，会被视为两个人并被要求两份文件。 * **合并后的 UBO 仍需提供地址证明**（除非适用上述中国身份证豁免） ——它出现在合并后的卡上、证件上传项下方，而不是在单独的 UBO 卡上。 ## 我能上传什么文件格式？有大小限制吗？ 上传器接受 **PDF、JPG/JPEG 和 PNG**。每份文件在存储前都会加密。 有单文件大小限制，数值写在 Documents 步骤自己的横幅上—— 请从那里读取而不是凭记忆，并让您的文件明显低于该值。如果上传 因大小被拒，提示信息会告诉您所应用的限制。 一个省去一轮往返的实用提示：对于多页文件，一个 PDF 比 多张图片更安全，因为"四条边可见"和"完整展示"是按文件评判的。 ## 申请被退回时，可能退回给我的是什么？ 退回项来自一个固定集合——审核人标记具体的字段和文件，而不是 自由文本。了解这个集合就知道退回可能涉及什么。 公司层面： | 可退回项 | 在哪里修正 | | - | - | | 注册文件 | Documents 步骤 | | 股权结构图 | Documents 步骤（仅 Corporate / Mixed） | | 公司法定名称 | Business details 步骤 | | 商号 | Business details 步骤 | | 公司注册号 | Business details 步骤 | | 公司官网 | Business details 步骤 | | 注册地址 | Business details 步骤 | | Website URL / App URL（您的销售渠道） | Products & channels 步骤 | | 产品类别 / 产品描述 | Products & channels 步骤 | | 所有权类型 | Ownership & control 步骤 | 个人层面，可退回项因该人的角色而异。所有人共享一个核心集合； UBO 的集合更大，因为 UBO 是 Waffo 持有完整个人 信息的唯一角色： | 可退回项 | Signing director | Main contact | UBO | | - | - | - | - | | 全名 | ● | ● | ● | | 证件类型 | ● | ● | ● | | 证件号 | ● | ● | ● | | 证件文件 | ● | ● | ● | | 证件签发国 | ● | ● | ● | | 国籍 | ● | ● | ● | | 地址证明 | | | ● | | 出生日期 | | | ● | | 性别 | | | ● | | 证件到期日 | | | ● | | 持股比例 | | | ● | | 居住地址 | | | ● | 被退回的居住地址把各部分作为整体处理——街道、城市、国家和邮政 编码是一项，不是四项。 ## 我在哪里看审核人到底想要什么？ 三个地方，全部在向导里而不是邮件里： 1. 申请顶部的**审核人备注**——总体信息。 2. \*\*每个被标记项上的就地备注。\*\*每个被标记的字段或文件都带有 针对该项的具体评论，紧挨着您需要修改的输入项。 3. **被标记项上的 Guidelines 附件**（审核人添加时）——一个 展示所要求内容的文件。从被标记项打开它。 一个步骤的各项处理完毕后就不再被标记，所以步骤指示器可以作为 您修正轮次的进度条。 ## "Additional Requirements" 是什么？ 一个**仅**当审核人要求标准文件集之外的内容时才出现的额外步骤。 每个要求是一张卡片，包含： * 所要求内容的**名称**， * 一条**说明**——审核人对想要什么以及为什么的解释， * 可选的可打开的**指引附件**，以及 * 用于满足该要求的输入项。 要求有两种形式，卡片会给出适用的那一种： | 要求类型 | 您要做的 | | - | - | | 文件 | 上传文件，格式和限制与其他任何文件相同 | | 文本 | 在文本框中输入解释——不涉及文件 | 该步骤在其上的每个要求都被回答之前不会让您继续。要求 按命名类别分组（法律文件、董事证件文件、授权文件、 UBO 报告、其他材料，以及通用的"其他"），审核人也可以提出 **自定义**项——自定义项总是附带解释文字，所以一个您 从未见过的要求仍会告诉您它想要什么。 ## 我能看到之前轮次要求了什么吗？ 可以。在当前要求下方，**History additional requirements** 列出之前的轮次， **按日期分组**，最新的在前。每条历史记录显示项目名称、审核人的 说明以及您提供的内容——您写的文字，或您上传文件的链接。 没有提供任何内容的轮次会如实显示。 在回答重复要求之前请先看它：如果同一项再次被要求，历史记录 告诉您上次被拒的是什么。 ## 文件或 Guidelines 文件的下载链接失效了，为什么？ 因为这些链接**有意设计为短期有效**。文件链接在您点击的那一刻 生成，在有限时间内有效，然后失效——包括您 复制、收藏或粘贴到聊天里发给同事的链接。 这不是故障，也没有什么需要修复： * **在 Portal 中重新打开该项**以获取新链接。这总是有效。 * \*\*不要分享链接本身。\*\*分享 Portal 中的位置，或下载文件后发送 文件。 * **立即失败的链接**通常意味着页面已经打开很久——重新加载 页面后再点击。 ## 公司法定名称填错了，能改吗？ 一旦设定，就无法在验证向导中修改。您的公司法定名称在旅程 最开始采集，并作为只读值带入验证表单，正是 为了让文件上的名称和账户上的名称不会出现偏差。如果它 错了，请联系 [support@waffo.com](mailto:support@waffo.com)——不要通过在 表单其他位置输入正确名称来绕过，那会产生不匹配退回。 ## 我的文件通过了，接下来会怎样？ 文件通过不等于可以收款。后面还有一个阶段—— 支付方式逐个开通——它在 Portal 首页有自己的 指示器。见 [支付方式开通：为什么验证通过还不能实际收款](/docs/zh/support/payment-enrollment-faq)。 *** 不确定某个文件能否通过？先打开该字段上的 **Guidelines** 面板—— 它带有一张合格示例的参考图片。如果仍不清楚，请在提交之前而不是之后 发邮件至 [support@waffo.com](mailto:support@waffo.com)。 This documentation is built and hosted on [Mintlify](https://mintlify.com), a developer documentation platform.